Жителям Самары рассказали о том, как как избежать проблем из-за переводов на банковскую карту

Городской вестник

17 марта вступили в силу поправки в Налоговый кодекс РФ, которые еще на один шаг приблизили налоговую службу к банковским счетам граждан

Как сообщает новостной портал Юридические тонкости, с учетом внесенных изменений, стоит разобрать, каким образом можно избежать проблем, связанных с переводами на банковскую карту.

1. Что будет узнавать ФНС о банковских счетах граждан?

В настоящее время закон обязывает банки обеспечивать строгую тайну всех счетов своих клиентов, а также, необходимо сообщать налоговой службе ряд сведений.

Вот какую информацию банки предоставлять ФНС:

  • об открытии, закрытии счета, изменении его реквизитов,
  • о счетах, которые «привязаны» к электронному кошельку,
  • об остатках насчетах, открытых в драгметаллах,
  • об остатках и движении средств по всем остальным счетам гражданина — но это только при условии, что есть запрос от ФНС, санкционированный руководителем ее вышестоящего отделения.

Уже с 17 марта по данным запросам банки обязуются предоставлять в налоговую следующее: копии — паспорта, доверенностей на распоряжение счетом, договора на открытие счета и карточек с образцами подписей.

2. Какие переводы банки могут признать подозрительными и сообщить о них «куда следует»?

Теперь банки обязаны предоставлять сведения о подозрительных банковских переводах в Росфинмониторинг, а они уже в свою очередь будут передавать эту информацию в ФНС, в случае того, если будут подозрения о том, что кто-либо уклоняется от уплаты налогов. 

Закон обязует контролировать только те денежные переводы, что осуществляются на сумму от 600 тыс. рублей и более.

Помимо этого, Центробанк обязует прекращать в срочном порядке те операции, которые вызывают подозрения, такие как: 

  • регулярные зачисления на счет гражданина крупных сумм от третьих лиц с последующим их снятием в наличной форме,
  • переводы на счет клиента от одного или нескольких лиц по одному и тому же основанию, если суммарно в течение небольшого промежутка времени их общая сумма превысит 600 тысяч рублей.
ЧИТАТЬ  В Самаре из-за расследования Навального руководителям областного МВД вынесли предупреждение

3. Как лучше оформлять денежный перевод, чтобы к нему не возникло вопросов?

Также, лучше не злоупотреблять большими денежными переводами, которые в свою очередь могут проходить на регулярной основе, они могут толковаться как платеж коммерческого характера. 

Банк может посчитать подозрительным зачисление на карту обычного гражданина с таким обозначением — «за аренду», «оплата заказа» и подобное.

Если вы получаете такой перевод, то лучше бы, чтобы у вас был договор в рамках которого вам приходят эти деньги.

В случае того, если необходимо сделать денежный перевод родственнику, знакомому или, наоборот, получить от него деньги, то стоит учитывать, что по закону НДФЛ не взимается:

  1. с денег, полученных от члена семьи или близкого родственника, в рамках семейных имущественных отношений ;
  2. чтобы защититься от внимания банка и ФНС, укажите в назначении платежа, что это перевод для мамы или бабушки, например, или сделайте пометку «алименты»;
  3. с доходов, полученных в порядке дарения (если только не дарится недвижимость, транспортное средство или ценные бумаги).

В связи с этим, денежный перевод от кого-либо, отмеченный как «подарок» в назначении платежа, не вызовет подозрений.

Источник: https://progorodsamara.ru/news/view/236294

Оцените статью
Samara Times - городской вестник
Добавить комментарий